Know Your Customer (KYC)

Hva er KYC og AML?

Når vi snakker om sikkerhet på casinoer er det gjerne to forkortelser som dukker opp, nemlig KYC og AML. Disse blandes gjerne av spillere, men det er to vidt forskjellige ting. KYC eller “kjenn kundene dine” som det godt kan kalles på norsk, handler om å identifisere de som spiller på et casino. Dette innebærer at man må sende inn gyldig legitimasjon, samt verifisere adressen sin gjennom en faktura eller kontoutskrift. 

AML på sin side står for Anti-Money Laundering og er tiltak mot at nettcasinoer skal brukes til hvitevasking av illegale penger. Disse er gjerne noe som berører spillerne mindre, men det er tiltak som casinoer må ha på plass. Hensikten er at man ikke skal sette inn penger fra ulovlig salg eller tilsvarende og ta dem ut som legitime gevinster. Funksjonen er derfor at casinoer kan kontrollere hvor innskudd kommer fra, samt opprinnelsen til midlene. 

Begge deler er sikkerhetstiltak som ikke bare skal beskytte casinoet mot svindel, men også beskytte deg som spiller mot misbruk. Ved å kreve KYC kan ikke svindlere bruke stjålet identitet eller navn for å hvitvaske penger gjennom nettcasinoer. De kan heller ikke gjøre uttak fra casinoer på kontoer som ikke tilhører dem. 

Forskjellen mellom KYC og AML

Både KYC og AML er viktige på et nettcasino, men det er noen forskjeller på dem. Disse er viktigere for casinoet enn for deg som spiller, men det er fortsatt greit å vite hva begge deler innebærer. Derfor har vi sett nærmere på forskjellene deres:

• KYC på nettcasinoer: Nettcasinoer bruker KYC-prosesser for å bekrefte identiteten til spillerne sine. Dette innebærer å samle inn dokumenter som ID, adressebevis og betalingsinformasjon for å verifisere at spillerne er lovlige brukere.
• AML på nettcasinoer: AML-reguleringer fokuserer på å forhindre at casinoer blir brukt som verktøy for hvitvasking av penger eller finansiering av ulovlige aktiviteter. Dette inkluderer overvåking av transaksjoner, identifisering av mistenkelig spilladferd og rapportering til myndigheter dersom det oppdages uregelmessigheter.

Informasjonen du trenger for å fullføre en KYC-sjekk

For å gjennomføre en KYC prosess er det en del bestemt informasjon du må oppgi. Dette er personlig informasjon om deg som spiller, så pass på at den matcher det navnet som er oppgitt på kontoen. Her er kravene forholdsvis like hos alle casinoer, og du vil bli bedt om denne informasjonen før du kan gjøre et uttak fra konto. 

Pålagt informasjon for KYC-sjekk:

• Fullt navn;
• Din registrerte bostedsadresse i landet du har registrert deg i;
• Fødselsdato; 
• Kontaktinformasjon (typisk telefon og e-post).

Deretter skal denne informasjonen bekreftes. 

Hvilke dokumenter trenger du for KYC-sjekken?

De vanligste dokumentene du vil bli forespurt når det gjelder en KYC-sjekk er ID, bekreftelse på adresse og bekreftelse på innskuddsmetode. Disse kan du gjerne sende inn i form av ID, kontoutskrift og en faktura eller lignende. Det vil variere litt fra casino til casino hva de godtar, men utgangspunktet er ganske universalt for alle. 

ID

Det første du vil bli bedt om er en ID som kan bekrefte navnet ditt. Dette må stemme med det navnet du har oppgitt under registreringen av kontoen din. For norske spillere er det oftest snakk om nasjonalt ID-kort, førerkort eller pass som er de aktuelle alternativene. Her holder det oftest at du bare tar et bilde eller scanner inn en kopi. Bare pass på at dokumentet er gyldig og at navnet er likt som det på konto - hvis ikke vil det mest sannsynlig bli avvist. 

Bevis på midler

Noen casinoer vil også kreve bevis på midler som dekker innskuddet ditt. Dette er gjerne bekreftelse på at de kommer fra lønn, oppsparte midler eller lignende. I de fleste tilfeller vi har sett, så gjelder dette bare for storspillere, men det kan skje stikkontroller fra tid til annen. Når dette skjer, vil du alltid få beskjed om hvilke midler som skal bekreftes, så det pleier ikke være noe problem. 

Adressebevis

Det siste du må bekrefte som del av KYC-sjekken er adressen din og dette er antageligvis det punktet som krever minst arbeid. Her holder det gjerne at man har tilgang til en faktura eller kontoutskrift som har fullt navn og adresse skrevet på seg. Vanligvis ber de om en strømregning, vannregning, forsikring eller bank. Det trenger ikke være på engelsk, men navn og adresse må naturligvis stemme med det du har oppgitt på kontoen din. 

Slik kan du fremskynde KYC-prosessen

I 99% av tilfellene må du gjennomføre KYC-prosessen før du kan gjøre et uttak fra kontoen din. Derfor er det like greit å få det unnagjort med én gang. Vi anbefaler at du sender inn nødvendig dokumentasjon når du registrerer kontoen din, så kan den verifiseres mens du spiller. Dette er uten tvil den raskeste måten å gjøre det på. Dersom du venter, spiller og deretter gjør KYC, vil du måtte vente på at den behandles før du kan gjennomføre ditt uttak. 

Er KYC-prosessen virkelig trygg?

Ja, det er helt trygt å gjennomføre KYC-prosessen hos registrerte operatører. De må følge strenge retningslinjer for hvordan de behandler informasjonen din, samt hvordan denne oppbevares. Dette inkluderer kryptering av sensitiv informasjon og at man ikke oppbevarer informasjon som ikke er nødvendig. 

KYC-prosessen er noe operatørene er pålagt å gjennomføre, så det er regulatoriske myndigheter som setter kravene her. For deg som spiller er det helt trygt å følge de retningslinjer som kommer underveis. Bare følg de instruksjoner som gis, men det er lov til å stille kritiske spørsmål dersom de ber om informasjon som ikke gir mening. Da kan du også ta kontakt med oss gjennom vår kontaktside om du er i tvil om hvorvidt et casino samler inn unødvendig informasjon.